主题: 紧急提醒！事关微信、支付宝

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一、大额交易会被严查！

简单说，这3种情况，会被重点监管！

(1)任何账户的现金交易超过5万元；

(2)公户转账超过200万元；

(3)私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

二、可疑交易会被严查！

该办法明确，对以下15项可疑交易重点监管：

(1)短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符；

(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符；

(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

(8)短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款；

(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

(13)有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

如果企业涉及以下6种情况，要小心：

(1)规模很小的企业，却经常有上千万元的流水；

(2)资金转入转出有异常，比如，分批转入、集中转出，或者集中转入、分批转出；

(3)经营范围或经营业务跟资金流向没有关联度；

(4)公户短期频繁且大额给个人转账，或公户短期经常收到与业务无关的个人汇款；

(5)频繁开销户，并在销户前有大量资金活动；

(6)闲置很久的账户突然启用，并且有大量资金活动。