7月10日
南通市反诈中心通报
我市打击治理电信网络诈骗犯罪工作
最新情况
当前在南通
刷单返利类、虚假购物服务类、
虚假网络投资理财类、冒充领导熟人类诈骗
是群众最易中招的诈骗类型
超过全市电诈发案总量的六成
6月23日深夜，程先生在手机QQ小世界刷视频时，不小心触碰一条广告，被推荐安装了一个陌生聊天软件。之后，软件里有人将他加为好友，拉他一起刷单赚钱。
在“老师”的指导下，程先生抱着试试看的心态，为平台指定的主播商品点赞、刷玫瑰、评论。花费37元完成首笔刷单后，程先生获得45元返利。他紧接着做了第二单，支付300元，对方返还了360元。第三单，程先生转出1800元，对方却说他操作错误，想要返现需要再做一单，金额是1800元的4倍，加上手续费，总共9600元。
看到群里其他人都重新做了，而且都有返现，程先生便转出9600元做了第四单，不料对方仍说他操作失误。虽然此时程先生已经感觉自己被骗，但在群里“托儿”们的诱导下，还是转出4.58万元，做了第五单。这一次，对方以程先生没有在电子回单上附言为由，再次认定程先生操作失误，告诉他想要返现得走“绿色通道”，再转4.58万元。
此时，程先生如梦初醒，知道遇上了电诈陷阱。因为向诈骗账号转了钱，24日一早，程先生便接到我市公安民警打来的反诈预警劝阻电话，他随后前往派出所报了案。套路揭示——这是一起典型的刷单返利诈骗，骗子首先在短信、网站、社交软件、短视频等平台广发广告，以“低门槛高收益”“先垫付再返利”“刷单时间地点自由”等吸引宝妈、学生、无业人员、兼职人员等，之后以小额返利“引君入瓮”，前一两次小额刷单、迅速返现并兑现少量佣金来赢取受害人信任，待受害人放松警惕后投入大额资金，对方会以操作失误、系统故障、订单超时等各种理由让受害人重复转账，越陷越深，达到诈骗目的。
警方提醒——刷单返利诈骗与网络兼职诈骗、网络招嫖诈骗、退款诈骗、冒充客服诈骗以及网络赌博等相融合，形成复合型诈骗，迷惑性更强。如，骗子先以招嫖短信引诱受害人上钩，之后声称完成刷单任务就能免费“约炮”，最终将受害人引入刷单骗局。刷单本身就是违法行为，任何要求垫资的网络刷单都是诈骗，不要轻易扫描或点击来历不明的二维码和网站链接，贪小便宜容易吃大亏。今年5月初，女子小雯（化名）在小红书上看到一个论文代投机构，主动联系对方，添加了微信，谈妥支付1万元，由对方负责论文润色、定稿、投稿并保证出刊。之后，对方告知论文已送至杂志社，主编认为适合发表，还通过邮件发来杂志社的接收函，小雯陆续转去1万元费用。6月3日，当她索要论文润色后的版本时，对方竟要求她再支付2万元的版权押金。小雯觉得这笔费用十分蹊跷，不愿支付，最终提出不再发表论文，但对方拒绝退款。“后来，我在网上没有查询到这个杂志的刊号，发现很多人遇到了同样的骗局。”小雯意识到上当受骗随即报警。
无独有偶。6月初，小超（化名）在咸鱼上看中了一辆二手摩托车。卖家表示只能微信联系，小超于是添加了对方微信，支付定金。之后，对方发来摩托车的装车视频，小超支付了部分货款，还添加了货车司机的QQ。得知摩托运抵南通后，他又按要求支付了尾款，前前后后付款4.3万元，最终发现是一场骗局。
套路揭示——只收款、不发货的虚假购物服务类诈骗，长期占据我市诈骗案件前三。此类诈骗瞄准喜爱网购、淘货的人群，先在微信群、朋友圈等网络社交平台或正规网上商店等渠道发布商品广告信息，以优惠打折、海外代购、低价转让、0元购物等方式为诱饵，诱导被害人脱离平台进行交易，待被害人为购物付款后，就会以各类理由延迟、拒绝发货，或者直接失联，被害人到最后也不会收到约定的商品、货物。
警方提醒——低价高质商品私下交易要当心，跳过平台私加QQ、微信风险大。
小范（化名）是我市一家公司的出纳会计。6月29日中午，他接到老板发来的微信，言语急促地询问公司账户资金情况，要求她向指定账户转账85万元。当小范完成转账，去找老板签字时，发现老板根本没有要求转账，方知上当受骗。“骗子的头像、昵称和老板一模一样，我从来没有加过他的微信，他是怎么成为我的微信好友的？”小范充满疑惑，自己的微信设置了添加好友时需要验证，但骗子进入好友列表时，她根本没有收到提示。套路揭示——冒充领导熟人类诈骗近期套路升级。骗子首先通过投资理财、财务交流、内部办公的微信、QQ群或电子邮件，传播名为“2023企业所得税缴纳标准最新版”“电子发票”等压缩文件，该文件打开后内容为空白，实际是木马病毒。一旦财务人员点击下载并解压，电脑即被植入木马病毒。骗子可通过病毒获取电脑后台权限，实现截屏、录屏、监控等操作，观察公司财务转账及内部交流情况。待时机成熟，骗子就会制造卡机、黑屏，并远程控制受害人电脑端微信、QQ或钉钉，删除老板真实聊天账号，添加“克隆”账号（使用相同头像及昵称），进而“指挥”公司财务进行转账。侦查中发现，骗子还会利用已经控制的财务人员聊天账号，将木马病毒传播至其他财务交流、公司内部群聊，循环往复感染更多电脑。警方提醒——来历不明的链接、邮件及文件切勿轻易点击或打开。广大财务人员，如果曾经点击过诸如“2023企业所得税缴纳标准最新版”“电子发票”等文件，打开后是空白的，务必立即检查电脑是否中毒，以防被骗子潜伏、远程控制。日常工作中要严格落实财务审批制度，对于借款和资金汇款要求，务必向责任领导当面求证或拨打手机电话核实（非微信电话），确认真实性后再进行操作。
相比虚假购物服务类诈骗，虚假网络投资理财类虽然发案数量稍逊，但案损更大。前不久，我市退休居民花女士（化姓）被骗子拉入炒股QQ群，下载了一款炒股软件，不到一个月时间陆续投资27.9万余元，结果发现上当受骗。
套路揭示——此类案件中，犯罪分子以“低投资、高回报、低风险”为诱饵，拉受害人进入各种各样的投资群聊，用直播教程对受害人洗脑，并让受害人直观感受到群里其他人每天都在赚钱，诱骗受害人充值投资，并以各种理由诱导不断注入大量资金，最终平台关闭。
警方提醒——投资应选用正规官方平台，切勿通过不明链接、二维码下载登录所谓的投资网站和平台。明显高于市场投资回报的应当作诈骗看待。
同时提醒广大市民，遇到在街头、市场出现的扫码就能免费领礼品等活动，要保持足够警惕，以防个人信息被收集贩卖给诈骗分子或是被不法分子拉入线上聊天群，伺机抛出刷单返利、高回报投资理财等诈骗诱饵，切记不要轻易添加陌生人为好友，不要轻信陌生人的言论。
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