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收到了款项到账短信
钱还能飞了?
嘿
还真的可以!
02
支票支付诈骗全流程
在香港,支票当天存入对方银行账户后,收款方会收到该笔入账的转账短信通知,并在网银账户上显示有收到该笔转款。
注意:这笔转款只是以“数字形式显示在账户上”,并不是实际到账!!!因为香港银行在收取支票后,会有24小时的核对入账时间。转款人可能在到账时间到期前,撤销此笔转款。
一、
询盘
一般骗子会伪装成买家先行在各大平台、网站、聊天软件……上面进行产品询盘,并要求卖家给到报价单后再下订单,在一系列沟通与操作后,骗取卖家的初步信任。
二、
沟通港币账户交易
因为支票支付骗局需要在香港本地账户才能完成,所以一般他们会要求卖家有香港本地账户【埋下伏笔】。
骗子非常了解大陆人不了解香港支票系统运作方式,且非常多做本港交易的客人一定都了解,有很多香港本地客人喜欢支票交易方式,所以一般的客户都不会对此提出异议。
三、
要求支票交易并返佣
骗子确认有港币账户后,会说:因为这个客户是他的一个朋友之类的,该笔订单完成后,需要给他一些返佣。这一点要求合情合理,大部分的客人也就不会拒绝。
四、
开取支票入账
客人提供账号信息,骗子下订单,此时骗子装模作样的,开取支票,并让你支账。
五、
支票入账后督促返佣金!!!
支票入账后,客人收到转账提醒,网银也有“显示这笔款在账户里”,这时骗子就会利用业务员着急成单的心情,督促“立即返佣”,骗子的真面目才显露出一点点。
六、
撤销转账
无论是你返佣与否,你会发现第二天,该笔转款直接从你的账户上凭空消失了。究其原因:居然是骗子在入账时间到期前利用签名不符、金额不对……等借口撤销转账。
03
支票诈骗应该如何预防
NO.1
核对账户可用结余
无论是本行支票存入还是他行支票存入,这两种都是通过支票存入。如果客户选择支票汇款方式,您需要先了解相关银行的支票入账规则,若24小时后才能由转账金额变为到账金,那在此之前您不要去管短信到账提醒,和账户到账提醒,一定要以:银行【可用结余、可用余额……】为准。
NO.2
尽量选择网上转账方式
能选择网上转款,FPS转款的,尽量选择这些即时到账的转账方式。
NO.3
督促返佣有猫腻
在入完支票后,要求立即返佣的都要警觉。财务一定要非常清楚:公司的钱是不能随随便便转出去的。任何交易让你付钱出去的,特别是之前未交易过的账户,一定要警醒,一而再再而三的做好背景调查。
反诈君提醒
支票的收取有很多“学问”
稍有不慎
就会陷入骗子的圈套
港币支票转账
需要二次确认才能真正到账
实际操作可以撤销转账
请卖方务必留心
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